La performance en CHF du portfolio en 2014, s'élève à+23.92%. Au cumul, cela nous amène à une rentabilité annuelle depuis lancement (03.02.2010) de +16.32%. Le portfolio fait mieux que le marché (Swiss Performance Index +13%) durant cette année, alors même qu'il a pourtant une vocation défensive. Ces excellents chiffres ne sont pas à prendre à la légère : le marché est toujours en nette surchauffe, pire qu'en 2007, et pas loin de 2000... Il est donc plus important que jamais de se focaliser sur des titres à faible bêta et qui affichent un long historique de dividendes en progression.
La croissance des dividendes du portfolio demeure toujours élevée, avec 10.35% par an. Grâce à cela, le rendement sur coût d'achat de mon portfolio est monté à 3.45%, malgré de récents achats, alors même que le rendement courant est seulement de 2%. En dépit de cette croissance importante des dividendes, le ratio de distribution moyen du portefeuille demeure prudent, avec 50.1%, même s'il est en légère hausse depuis le semestre passé. Ceci laisse encore une bonne marge de progression pour les dividendes futurs.
Composition et performance du portfolio (en rouge) :
Durant l'année, CHF 4'100 de dividendes nets ont été générés, contre CHF 2'890 l'année précédente. Je progresse ainsi toujours plus vers l'indépendance financière, me situant aujourd'hui à 11% de l'objectif qui me permettra de me retirer complètement du monde professionnel. J'aurai alors encore plus de temps à consacrer à ce site. A ce propos, voilà les statistiques réjouissantes de dividendes.ch :
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Un grand merci à tous mes lecteurs, notamment français qui représentent plus de 2/3 des internautes !
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Bonjour Jérôme,
merci pour la présentation.
En mettant de côté l’aspect dividende, d’après toi, à quoi est dû la surperformance de ton portefeuille ces 3 dernières années ?
Bonne journée
aux dividendes 😉
non, sans rire je pense que c’est lié au fait que :
1) je me focalise sur des sociétés de qualité orientées sur la valeur à long terme
2) je tienne compte du risque de monnaie intrinsèque aux titres
3) je suis resté prudent dans mes achats une fois que le marché était déjà bien monté (peu d’achats depuis plusieurs mois, sauf dans des secteurs peu valorisés)
Oui pour le 1) mais pas à n’importe quel prix, non ?
Bien sûr que non … j’examine le rendement et le payout ratio pour cela.
Bonjour Jerome ,
Meilleurs voeux pour cette année tout d abord , vu le surrégime des marchés en ce moment , envisages tu des mesures de protection de ton portefeuille ? etf bear , arbitrages , ou options par exemple ,,, ?
non, je ne fais jamais cela… c’est de la spéculation à mes yeux
pour éviter ces désagréments, je choisis justement des titres qui sont plus résistants que la moyenne aux marchés baissiers…
Bravo Jérôme pour tes résultats!
Cependant il faudra être prudent pour 2015 qui selon moi sera une année en deux temps. Probablement une correction des marchés en début d’année et une remontée par la suite, somme toute un marché d’occasions intéressantes pour l’investisseur avisé et patient.
Martin
eh oui, et c’est déjà parti pour 🙂
Bonsoir, belle performance mais comment avec seulement 4100 CHF par an et à 11% de votre objectif pouvez-vous parler d’indépendance financière?
Parce que là je ne parle que de la partie placements boursiers,en dividendes. J’ai aussi d’autres sources de revenus passifs dont je ne parle pas ici (notamment immobilier).
Bonne Année à vous Jérôme …
Journée bien agitée sur le forex suite à l’annonce “surprise” de la BNS.
c’est clair !
des opportunités d’achats pour les résidents CH !
Toutes les monnaies se dévaluent face au CHF, seul l’or remonte pour s’ajuster au CHF … on comprend bien le mécanisme des investisseurs. Dans cette tourmente, les capitaux partent vers le dollar USD, les obligs en particulier (fly to quality). 2015-2016 va donner de belles opportunités.