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Ok, ich verstehe es besser :)
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A++
Ah ok, ich verstehe es besser, es kommt direkt von Ihrer Software. Eigentlich nicht dieses Problem bei VStax.
Nächste Frage: Warum nicht über VStax gehen?
Der zusätzliche US-Quellensteuerabzug, der von einem Schweizer Vermittler durchgeführt wird, dient der Gewährleistung einer korrekten Steuererklärung in der Schweiz (15% an der Quelle kann < als die Gesamtsteuer sein). Diese Quellensteuer ist unter allen Umständen über die Erklärung vollständig erstattungsfähig (z. B. Quellensteuer). Allerdings ist die Anrechnung nicht in allen Fällen vollständig erstattungsfähig (siehe Beispiel in Link 2, obwohl es sich um einen Fall außerhalb der USA handelt).
Auch bei VStax werden die Quellensteuer, die zusätzliche Quellensteuer in den USA und die pauschale Anrechnung, wie ich bereits zu diesem Thema erwähnt habe, gleich behandelt und von der zu zahlenden Steuer abgezogen.
Hallo,
Haben Sie seit dem Tutorial von 2018 den Abschnitt „Nettoinventarwert“ hinzugefügt?
Ja, tatsächlich habe ich das Tutorial in diese Richtung geändert
a) Nach der Prüfung umfasst dieser Abschnitt „Nettovermögen“ „Kumulative Zinsen“ und „Kumulative Dividenden“ in der Gesamtsumme (+ also Barmittel und Aktien). Kumulierte Dividenden entsprechen, sofern ich mich nicht irre, Dividenden, die auf ihre Auszahlung warten (schlechte Übersetzung?).
Ja, das sind die Dividenden, die darauf warten, ausgezahlt zu werden
b) Sind die Abschnitte "Offene Positionen" und vor allem "Forex-Salden" ggf. wirklich notwendig?
Ich habe sie im Lichte dessen dargestellt, was für herkömmliche Steuererklärungen getan wird
In der Berichtsanpassung auf IBKR ist unter „Abschnittskonfigurationen“ die Option „Details für Abschnitte zu Positionen, Transaktionen und Kundengebühren ausblenden?“ verfügbar. » = Ja, standardmäßig. Handelt es sich hierbei um eine neue Option, die Sie im Vergleich zu den Anweisungen von 2018 mit „Ja“ belassen, oder werden diese Angaben von der Steuerverwaltung verlangt? (Oder aus Sicherheitsgründen bewacht)
Ich lasse es aus den gleichen Gründen wie oben auf „Nein“.
Meine Steuersoftware im Formular DA-1 bittet mich um zusätzliche Informationen. Im Punkt 3. „Einkünfte, auf deren Grundlage der für das Steuerjahr (2022) gemäß Steuererklärung fällige Steuersatz ermittelt wird:“ gibt es ein Feld für IFD und für ICC. Ich gehe davon aus, dass es sich hierbei um das von der Software berechnete steuerpflichtige Einkommen handelt. Aber ich verstehe nicht wirklich, warum ich es selbst hier einfügen sollte, da ich die Zahlen zu diesem Zeitpunkt noch nicht kennen sollte ... Was ist damit? Können wir es leer lassen? (Die Software beschwert sich nicht)
Ich habe das nicht auf VStax. Ich muss einen Abschnitt zum Abzug von der Kantons- und Gemeindesteuer ausfüllen (Punkt 5) und Punkt 6 zur Bundessteuer ist ausgegraut („Von der Steuerbehörde festgelegt“).
A++
Ich frage mich, ob das kein Fehler ist, denn nachdem ich die Informationen zu dieser Einschränkung gelesen habe, betrifft sie „Privatkunden im EWR und im Vereinigten Königreich“.
Dies entspricht also tatsächlich den Einschränkungen, denen europäische Investoren ausgesetzt sind, von denen einige bereits mit mir über diese Probleme gesprochen haben
A priori sollte die Schweiz daher nicht betroffen sein, daher werde ich ihnen auch diesbezüglich schreiben
Das erinnert mich an die Beschränkungen, die europäischen Anlegern bei amerikanischen ETFs auferlegt werden. Bisher waren wir in der Schweiz von diesem doppelläufigen Protektionismus verschont geblieben.
Ich werde sehen, worum es geht.
In der Zwischenzeit müssen Sie auf gleichwertige ETFs mit Sitz in Europa zurückgreifen, siehe hier: https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
unter Abschnitt „ETFs“
Wenn Sie Live-Informationen von IB haben, freuen wir uns, wenn Sie diese teilen 😉
Hallo Sébastien,
Ihre Frage kommt zur rechten Zeit, da ich derzeit meinen monatlichen PF-Übersichtsartikel schreibe, in dem ich den jüngsten Anstieg des Schweizer Frankens, insbesondere gegenüber dem Dollar und dem Yen, bespreche. Um die Einzelheiten zu erfahren, können Sie diesen Beitrag Anfang Mai lesen. Kurz gesagt: Kurzfristige Währungsschwankungen werden mittel-/langfristig tendenziell durch den inneren Wert der Vermögenswerte ausgeglichen. Darüber spreche ich in meinem Buch. Das hervorragende Buch von J. Siegel erwähnt dieses Phänomen auch.
Um diese kurzfristigen Schwankungen zu vermeiden, müssen Sie in der Währung des Vermögenswerts Kredite aufnehmen, dafür aber Zinsen zahlen. Wenn Sie beispielsweise ein Margin-Konto bei IB haben, geschieht dies automatisch. Ich habe viel zu diesem Thema gelesen und bin zu dem Schluss gekommen, dass eine Währungsabsicherung unnötig und sogar kontraproduktiv ist.
Siehe auch den sehr klaren Artikel von Quantitatives Investieren darüber.
Hallo,
Ja, das ist völlig normal. Die Dividendenrenditen der Indizes sind aus mehreren Gründen sehr niedrig:
– Historisch betrachtet sind die Renditen seit Jahrzehnten rückläufig. Unternehmen ziehen es vor, ihre Gewinne einzubehalten, um ihr Wachstum zu sichern, ihre Aktien zurückzukaufen oder ihre Schulden zurückzuzahlen. Aktionäre ziehen es aus steuerlichen Gründen vor, von einem Anstieg des Aktienkurses zu profitieren, anstatt von einem Einkommen in harter Währung.
– Die Bewertungen sind trotz der im letzten Jahr begonnenen Korrektur immer noch sehr hoch, was die Dividendenrenditen nach unten zieht
– In den Indizes, insbesondere im S&P 500, sind Technologiewerte derzeit überrepräsentiert, was auf die jahrelange lockere Geldpolitik der Zentralbanken zurückzuführen ist. Tech-Unternehmen sind generell recht geizig mit Dividenden
Der maßgebliche PF ist offensichtlich viel großzügiger in Bezug auf die Dividenden, da er größtenteils aus unterbewerteten Aktien besteht.
Und schließlich haben Sie Recht, eine passive Einkommensstrategie, die aus der Einnahme von Dividenden (insbesondere auf einen Index-ETF) besteht, ist in diesem Zusammenhang weitgehend verlustbringend, insbesondere, da diese, wie Sie sagen, besteuert werden. Dies ist einer der Punkte, die ich in meiner Arbeit anspreche.
Besser ist es, zu diesen Dividenden noch einen risikofreien Kapitalentnahmesatz hinzuzufügen UND den Kauf unterbewerteter Aktien zu bevorzugen. Dies bedeutet nicht, dass man gänzlich auf Index-ETFs verzichten sollte, sie sollten jedoch primär als Teil einer auf die Diversifizierung der Anlagen ausgerichteten Vermögensallokation eingesetzt werden.
Hallo,
Auch Ihre Methode erscheint mir richtig, wenn auch aufwändiger.
Ich mache das schon seit mehreren Jahren und hatte noch nie Probleme mit meinen Steuerbehörden. Allerdings stelle ich mir vor, dass es von Kanton zu Kanton und sogar von Steuerzahler zu Steuerzahler unterschiedlich sein kann... Halten Sie uns auf jeden Fall auf dem Laufenden, es ist immer interessant, Rückmeldungen zu Erfahrungen zu diesem Thema zu erhalten.
Darüber hinaus würde ich sagen, dass es mir aus steuerlicher Sicht, auch wenn ich nicht an der Spitze eines Steuerbeamten stehe, so vorkommt, als würden US-amerikanische, ausländische und schweizerische Wertpapiere in einer einzigen Zeile auf DA-1 weitergegeben. bei einem ausländischen Makler gehalten, und daher nicht mit der schweizerischen Verrechnungssteuer oder der zusätzlichen Verrechnungssteuer in der Schweiz (USA) besteuert werden, ist sinnvoll, da die einzige Quellensteuer „der Anrechnung der an der Quelle abgezogenen ausländischen Steuer“ entspricht.
Ich bin einkommenssteuerpflichtig, je nach Steuererklärung roh, d.h. vor Dividendenabzügen. Dann werden die Abzüge (CH-Vorsteuer, Antrag auf Rückerstattung der zusätzlichen USA-Quellensteuer und Antrag auf feste Anrechnung) gemäss der von meinem Kanton bereitgestellten Steuersoftware als bereits gezahlte Vorsteuer betrachtet, die von der zu zahlenden Steuer abgezogen wird . während der jährlichen Besteuerung zahlen.
Ich muss sagen, dass ich mir nie die Mühe gemacht habe, auf der tatsächlichen Steuerrechnung zu prüfen, ob der abgezogene Betrag im Zusammenhang mit dieser Quellensteuer genau den Abzügen von Dividenden entsprach. Der Betrag schien mir ausreichend groß zu sein, und so habe ich die Analyse nie weiter vorangetrieben. Man muss sagen, dass mich diese Steuerthemen nie wirklich fasziniert haben. Ich werde es bei der nächsten Besteuerung tun, nur um das klarzustellen.
Hallo,
Warum wird ein Unterschied gemacht zwischen ausländischer Quellensteuer auf US-Divi und zusätzlicher Quellensteuer in den USA, die nur von einer Schweizer Depotstelle einbehalten wird (was IB ausschließt)? Riecht das Geld anders, wenn es aus der Schweiz oder aus einem anderen Land kommt?
Das ist eine verdammt gute Frage, und ich habe sie mir auch schon oft gestellt ... Man sollte sie unseren Gesetzgebern stellen. Man sollte die Steuerfantasie nie unterschätzen!
Kann eine Doppelbesteuerung in beiden Fällen, USA und CH, vermieden werden?
Ja. Egal, ob es sich um eine pauschale Steueranrechnung oder einen zusätzlichen Abzug USA handelt, es gilt als Schweizer Verrechnungssteuer und wird von dem abgezogen, was du bei der jährlichen Veranlagung zu zahlen hast.
Ich habe einen Freund, der sagt, dass nur der von einer Schweizer Depotbank vorgenommene Abzug als Abzug von der Schweizer Steuer gilt. Wenn das stimmt, wird die von IB an der Quelle abgezogene Steuer 15% zu einer einfachen Betriebsausgabe, und die Schweiz besteuert die verbleibenden 85%, ohne das Steuerabkommen zur Vermeidung der Doppelbesteuerung zu berücksichtigen.
Ich gebe die Dividende weiter brutto Ausland unter Angabe des 15%, der von IB in der Pauschalanrechnung einbehalten wurde, und dieser Betrag wird von dem abgezogen, was ich bei der Jahressteuerveranlagung zu zahlen habe.
