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¡Es una cartera muy diversificada, debo decir! 🙂
Mucha mezcla entre títulos muy técnicos, buenos títulos más clásicos que pagan dividendos y otros títulos de los que nunca he oído hablar (como EVE y G)
En tus otras inversiones también eres muy heterogéneo 🙂 (préstamos, criptomonedas)
¿Existe alguna razón para estas inversiones originales?
Es muy difícil, si no imposible, hacer predicciones sobre la dirección que tomará una moneda en el futuro. Lo único que sabemos es que en el pasado el CHF ha sido muy a menudo una moneda fuerte, la llamada moneda refugio, mientras que el dólar ha sido más bien una moneda débil, con políticas monetarias expansivas. Por tanto, el par USD/CHF es estructuralmente bajista.
Personalmente, desde una perspectiva bursátil, si elige sus acciones en EE.UU., para protegerse de este problema, sólo necesita centrarse en empresas internacionales, con una fuerte exposición al extranjero (y que incluso se benefician de un dólar débil). También hay que tener en cuenta que, incluso cuando compramos "suizos", también estamos expuestos a riesgos cambiarios, ya que nuestro país es naturalmente abierto al exterior. Nestlé, por ejemplo, realiza la mayor parte de su facturación en el extranjero.
Lo que más me preocupa en Estados Unidos no es el dólar, sino las valoraciones extremas de muchos valores. Estoy en el proceso de cambiar completamente mi cartera debido a esto. Proporcionaré más información sobre esto pronto.
Más información:
Hola
Tenía estas acciones, pero las vendí porque la empresa estaba perdiendo sus reservas de efectivo. Ahora bien, es cierto que el dividendo es interesante (ya lo era antes) y el precio parece haberse estabilizado (no se compra un cuchillo que cae). Quizás esperaría hasta finales de año para ver si la situación se ha estabilizado tanto en términos de fundamentos como de precios.
Yo añadiría también que una estrategia basada en PBs bajos no es mala en sí misma, al contrario, pero hay que ser conscientes de que implica una alta volatilidad. Mikron lo niega por el momento pero nunca se sabe…
Entonces, si busca acciones defensivas, elija acciones que hayan estado pagando dividendos crecientes durante muchos años, al menos 2%, con una tasa de pago inferior a 70%. ¡Verás que eliminará automáticamente casi todos los cíclicos!
Hola
Se cree que las acciones defensivas obtienen mejores resultados cuando el mercado baja.
De hecho, esta acción tiene una beta baja, aunque no diría que esto es lo primero que nos viene a la mente cuando hablamos de una acción defensiva. Seguimos en un sector industrial y tecno. Y luego el ratio PE es realmente muy alto, mientras que los dividendos son miserables y además están cayendo. Es mejor desempeñar un papel defensivo con un PE bajo y un dividendo medio y creciente.
Por otro lado, tienes razón al señalar, el título ofrece un P/B bajo, y a eso también hay que sumarle un P/S bajo. Esto definitivamente es mejor. La deuda también es baja, lo que evita el uso del apalancamiento. El P/FCF también es razonable.
En resumen, los beneficios han caído desde 2012, pero el precio se ha mantenido igual, por lo que el PE ha aumentado. De hecho, parecería que el valor contable desempeña su papel de amortiguador.
Al final, mire el gráfico de 30 años... no es realmente defensivo. Pero no ha cambiado mucho desde 2002. Tal vez no baje más, pero tal vez se mantenga estable durante otros 10 años...
y para agregar una pequeña capa…
El llamado ratio Warren Buffett ha alcanzado un nuevo récord.
Aunque todavía no hayamos alcanzado un nuevo récord, es cierto que está muy alto... ¡está empezando a hacer calor!
Lo había leído mal... Pensé que era un depósito estadounidense... Pero en realidad estamos hablando de acciones estadounidenses...
Supongo que si separamos los activos en varias cuentas no cambia nada...
No hay información al respecto, pero para los no residentes no veo realmente el propósito de esta regla... Basta con informar a su cónyuge del acceso o dar la firma y, si es necesario, transfiere los bienes sin informar del muerte... O tal vez hay algo que me estoy perdiendo...
En este último caso basta con comprobar las tarifas de transferencia de valores. A menudo nos olvidamos de hacer esto cuando abrimos una cuenta y luego somos prisioneros de nuestro corredor.
IBM está luchando un poco con la caída del precio de las acciones y de los beneficios.
Como ya se dijo, hay que tener cuidado con los cuchillos que caen. Sobre todo porque el mercado se está sobrecalentando claramente.
Dicho esto, es una muy buena empresa, muy resistente y no quedan muchos títulos de calidad asequibles en este momento. Desde una perspectiva orientada a los dividendos a largo plazo, siempre es interesante.
Ya tengo uno y no tengo el principio de reforzarlo, por otro lado creo que este título merece ser monitoreado de cara a una futura compra, si aún no se tiene uno.
Veamos qué dirá el algoritmo este fin de semana.
Pequeña aclaración para IB
1) sin tarifa mínima de 10 USD por mes si la cuenta supera los 100.000 USD
2) si es menor de 25 años: tarifa mínima 3 USD por mes
3) las tarifas solo se aplican si alcanzamos los 10 USD en tarifas de transacción
Hola, no conozco a este corredor, aparentemente holandés (?). Es ciertamente barato, pero aún más caro que Interactive Brokers, cuya reputación está bien establecida. En cuanto a elegir un corredor extranjero, prefiero este último. Y ojo si he leído bien, para el dividendo (1,00€ + 3.00%), son costes de tramitación. Entonces esto se sumaría a los impuestos en origen. En cualquier caso, no se puede eludir impuestos, ni siquiera con un corredor extranjero. Por ejemplo, en Interactive Broker, para una acción estadounidense, tengo una retención de 15% solo para las autoridades fiscales de EE. UU., pero las autoridades fiscales suizas me gravarán como ingreso por el resto durante la declaración anual.
Entonces, si se trata de tarifas de procesamiento de dividendos aplicadas por el corredor, ¡está lejos de ser excelente! Es curioso conocer los comentarios de Mystik sobre este punto.
