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Tengo la misma situación con varios títulos.
La tributación siempre se realiza según la fecha de pago, lo cual es lógico porque el efectivo sólo aparece en la cuenta en ese momento.
Pero no veo realmente qué diferencia hay al final, de todos modos tendrás que pagar impuestos un año u otro.
A menos que, como usted dice, quiera vender antes del dividendo, para conservar la ganancia de capital y no pagar impuestos sobre las distribuciones (estrategia sólo válida si es suizo, por lo tanto, no paga impuestos sobre la ganancia de capital). Pero en este caso no te importa el año, ya que de todos modos vendes antes de la fecha ex. Y a largo plazo no creo que vender para evitar pagar impuestos sobre un dividendo sea productivo.
Tenga en cuenta que en IB puede configurar sus informes y muy bien puede indicar cada posición por separado en su declaración de impuestos.Hola
Clinton o Trump ciertamente no son luces, pero no se debe sobreestimar su influencia en el mercado.
Por otro lado, es cierto, y lo vengo diciendo desde hace mucho tiempo, que la bolsa está sobrevalorada: http://www.dividendes.ch/evaluation-du-marche/
Esta es también la razón por la que comencé el Comercio de señales automáticas.
En cuanto a su pregunta, recién comencé esta cartera de dividendos en 2010, por lo que no tengo un ejemplo para mostrarle de años como 2000-2003 o 2008-2009.
Por otro lado, si elegí esta estrategia de aumentar los dividendos es precisamente porque viví estos dos periodos como inversor. E incluso los viví mal, como muchos.
Se sabe que las acciones que pagan dividendos crecientes resisten bien los mercados bajistas. Los siguientes artículos le darán ejemplos y explicaciones:
No, creo que esa función ya no es posible porque estaba vinculada a la alianza que tenían con BCV, a menos que me equivoque.
De todas formas, tampoco me gustaría mucho.No existe ninguna regla al respecto. Hay acciones que superan al mercado durante décadas y realmente no muestran señales de volver a su nivel. Hay otros, por el contrario, que han superado al mercado durante mucho tiempo y que han caído desde una gran altura, o incluso han quebrado.
La historia está llena de ejemplos de sociedades que se creían fuera del conflicto y que colapsaron. Pensemos, por ejemplo, en Eastman Kodak, que se perdió el cambio tecnológico hacia los dispositivos digitales.
Generalmente todas las tecnologías están sujetas a este problema. Se burlan del mercado durante varios años y luego se derrumban. Este fue el caso de Apple, que se recuperó cuando Steve Jobs regresó y se lanzaron los iPod y los iPhone. Y ahora quizás podamos imaginar que esta sociedad colapsará nuevamente en el futuro. Por ahora, aún dispone de enormes recursos, pero sólo necesita perder un giro tecnológico y ¡boom!
Esto incluso podría ser el caso de Google, que ahora se cree imbatible gracias a su posición casi monopolística entre los motores de búsqueda. Sólo hace falta que aparezca una nueva forma de navegar por Internet y que Google no lo haga, y ¡boom! Vale, hoy parece imposible, pero en aquel momento también parecía imposible para Kodak (que cotizaba en el Dow Jones, os lo recuerdo).
Hay una empresa increíble en este tema, es IBM:
Ya ha tenido que reinventarse tres veces durante su larga historia, ¡y aquí sigue!En términos generales, hoy en día evito la tecnología por eso. Aunque son muy tentadores, pueden volverse muy malos muy rápidamente y ser muy dolorosos.
Las empresas farmacéuticas son “tecnologías” un tanto diferentes. Por supuesto, también pueden perderse un cambio tecnológico, pero también están en salud y necesidades básicas, y esto por tanto es una ventaja a largo plazo porque es un sector defensivo.
En última instancia, una acción no es cara o no porque supere al mercado o no, sino en relación con sus fundamentos. Puede ser muy barato a pesar de que lleva años superando al mercado.
Hola Lemij
¡Felicitaciones, es un lindo portafolio el que has creado!
Grandes valores, con buena diversificación sectorial y un mix suizo-americano. Éstos también son mis mercados favoritos.Veo con diversión que tienes ATLN. Esto me trae recuerdos porque comencé a invertir en la bolsa de valores con este título hace unos quince años. En aquel momento era un título muy especulativo, todavía no estaba en el SMI. En ese momento no estaba siguiendo una estrategia de dividendos, solo estaba "probando" y había sufrido una gran pérdida con ATLN, así que lo vendí. Si hubiera comprado y mantenido habría obtenido una buena ganancia de capital, ya que la acción ha subido bien durante todo este tiempo 🙂
En resumen, ATLN ahora se convierte en una acción que paga dividendos en crecimiento y el círculo se completa.
Buen día
y gracias por tus elogios.Aquí están mis respuestas:
1 – ¿Cuál es la diferencia entre comprar un valor (de la empresa x, que es estadounidense) a Postfinance (comerciante suizo) o a un comerciante extranjero?
– puede esperar tarifas de corretaje más bajas con ciertos comerciantes extranjeros, como Corredores interactivos
– no habrá ninguna retención en origen suiza sobre los dividendos. Por ejemplo, con una cuenta en EE. UU., solo habrá retención estadounidense de 15%. Pero como los intercambios automáticos de información están a la vista, le conviene declarar su cuenta. Entonces esta ventaja ya no es realmente una ventaja.
2 – A nivel fiscal (para una persona domiciliada en Suiza) ¿eso cambia algo?
Ver arriba.
3 – ¿Es posible comprar una acción de una empresa estadounidense en la bolsa de valores estadounidense o suiza, es decir, de una empresa que cotiza en 2 bolsas de valores?
Sí. Las grandes capitalizaciones suelen cotizar en varios mercados. Personalmente prefiero comprarlos en su mercado original, pero al final eso no cambia mucho.4 – En caso afirmativo, ¿cuál es la diferencia entre comprar este valor en la bolsa de valores de Nueva York o en la bolsa de valores de Suiza? Como se mencionó anteriormente, no cambia mucho. Es más una cuestión de costumbre. Como opero casi exclusivamente con acciones estadounidenses, realizo mis pedidos la mayor parte del tiempo en la Bolsa de Nueva York. Por eso no me pregunto si los valores son negociables o no en SWX.
https://www.postfinance.ch/fr/priv/prod/eserv/etrade/detail/price.html
Es una lástima que introduzcan una comisión de depósito fija de 90€ al año, incluso si se puede convertir en un bono que se puede utilizar durante las transacciones (todavía no he entendido bien el mecanismo).
Sin embargo, es cierto que en general sigue siendo completamente razonable.No transferiré mis puestos que tengo con ellos. Por otro lado, desde hace un tiempo trabajo un poco más con Corredores interactivos que tiene precios que desafían toda competencia.
Desafortunadamente, todos los REIT están pasando apuros en este momento, no solo SNH.
está claro que el endurecimiento de la política monetaria estadounidense no está ayudandoHola jean louis
Me alegra ver que vuelves a los valores que pagan dividendos. Hay unas cuantas opciones "pelotas" en tu cartera, pero son interesantes.
Debo decir que tengo muchas dificultades con esta política. A menudo son posiciones de segunda categoría, que representan pequeñas participaciones en cartera que, o bien no son técnicamente negociables, o bien cuestan demasiado proporcionalmente en costes de venta. En resumen, es un cáliz envenenado.
Aunque duplicaran su valor, seguiría siendo demasiado caro...
En fin, ahora he decidido que no voy a cuidarlos más y se los dejaré a mis hijos en mi lecho de muerte 😉 .No tengo información sobre las nuevas condiciones de Postfinance con swissquote... creo que las comisiones por transacción seguirán siendo cercanas, y la verdad es que me da igual... pero sólo espero que las comisiones por depósito sigan siendo gratuitas porque para eso elegí Postfinance en primer lugar.
Hola Florent
Ésta es la eterna pregunta entre los partidarios de la diversificación y los de la concentración.
En teoría, cuanto más se diversifique, menos riesgo tendrá, pero más probabilidades tendrá de igualar el rendimiento del mercado. Por eso, algunas personas prefieren apostar sólo en unos pocos buenos caballos, con la esperanza de superar sustancialmente al mercado.
Realmente no estoy de acuerdo con este enfoque. Lo más importante es la relación rendimiento/riesgo.
No tiene sentido superar al mercado si vas a asumir riesgos imprudentes.
En mi cartera tengo hoy 39 posiciones. El mayor representa menos del 6% del valor del total. Los valores se eligen en particular por su baja volatilidad. Mi algoritmo tiene una proporción de ganadores de 75%. Entonces, hay algunas posiciones perdedoras, incluida una de casi 50%, pero al final esto solo representa 1,3% del valor de la cartera.
Si me hubiera centrado en sólo unas pocas acciones, incluso si el algoritmo fuese eficiente, habría corrido el riesgo de caer en una posición perdedora que habría tenido un impacto mucho mayor en toda la cartera.
Y al final, aún es posible superar al mercado, incluso con una cartera bien abastecida. Sólo hace falta la estrategia adecuada.
8 posiciones/6 sectores ya se está volviendo interesante, limita un poco los riesgos, pero también se puede apuntar a más.
En cuanto a los valores estadounidenses, sí, también es necesario hacerlo, sobre todo para reducir el riesgo cambiario. Ver :es una tontería... feliz de vivir en Suiza
Creo que pago demasiados impuestos por los ingresos de mi actividad lucrativa, pero afortunadamente para el resto es razonable.
Lo siento, pero la nueva estrategia no solucionará su problema ya que, leyendo su último mensaje, también paga impuestos elevados sobre las ganancias de capital...Hola Guillermo
Siempre es un placer leer sobre amigos belgas.
Bueno, veo que empezamos a invertir casi al mismo tiempo y tenemos más o menos la misma edad.
No conozco el sistema fiscal belga en relación con los dividendos estadounidenses. En Suiza son 30%, la mitad de los cuales se recuperan mediante impuestos anuales.
Si realmente pierdes todo el 42%, me parece mucho. Por comprobar.
Pronto te propondré una nueva estrategia de inversión que te permitirá liberarte un poco de este problema.
Más información pronto.
Y debes saber que nunca es demasiado tarde para empezar... sólo tendrás que ser un poco más paciente.Buen bolso.
Hola julián
Gracias por tu comentario y felicitaciones.
Es agradable leerte porque tienes la visión correcta de las cosas: empiezas bastante temprano, no tienes prisa, ahorras lo suficiente (sin privarte de todo).
Me recuerdas a mí mismo hace muchos años. Mantén el rumbo y verás que vale la pena.
En cuanto a las tarifas de su corredor: Swissquote es un buen intermediario. En un enfoque de inversión como la inversión basada en dividendos, los costos de transacción no son los más importantes. Tenga especial cuidado con las comisiones por depósitos... a largo plazo, cuando su cartera crece, puede resultar perjudicial, especialmente porque puede volverse cautivo de un banco/corredor debido a comisiones de transferencia de valores excesivamente altas. Actualmente Postfinance es bastante bueno (sin comisiones de depósito, muchos servicios gratuitos, tarifas de transacción razonables)... pero pronto se asociarán con Swissquote, así que no sé si las cosas seguirán igual en el futuro...
Para obtener más información sobre corredores/bancos, lea esto correo
De lo contrario, si realmente desea mantener sus costos al mínimo, aún tiene Corredores interactivos
Es un broker fiable y realmente muy barato (1$ por orden en acciones estadounidenses hasta 200 acciones, 0,1% del valor de la transacción en acciones suizas y europeas).
todos los puestos juntos, con el nombre de la empresa :)
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