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Além do tamanho do seu portfólio (50k), é óbvio que você não deve mirar diretamente em tantas posições. Isso tornaria as linhas muito pequenas e custaria muito nas transações. É por isso que, como disse o dividende, devemos entrar gradativamente no mercado, até porque este está muito caro neste momento. Você poderia misturar ETFs em cerca de metade do portfólio e tratar-se de ações na outra metade. O investimento básico pode ser maior para um ETF do que para uma ação devido à diversificação. Poderíamos imaginar algo da ordem de 10 mil para um ETF e 5 mil para uma posição em ações de uma empresa. Esta é uma ordem de grandeza, a ser ajustada de acordo com seus gostos e sua propensão ao risco.
Mas mais uma vez: não compre tudo de uma vez... mas sim aos poucos.
Novamente estou mais sedoso e também almejando cerca de 35 posições. A pesquisa também provou que é em torno das 40 posições que os riscos são melhor reduzidos sem comprometer o desempenho. Se desviarmos demasiado para baixo, o risco aumenta radicalmente, especialmente abaixo de 20. Por outro lado, se desviarmos demasiado para cima, os custos de transação prejudicam o desempenho, sem proporcionar diversificação marginal. Este é particularmente o caso além de 50 posições.
Eu me sinto melhor com tudo que meu irmão divisivo disse
– em relação à sua última pergunta nº 3: se você quiser pagar taxas de transação baixas, vá para Degiro ou Interactive Brokers. No entanto, para comprar e manter, as taxas de transação são relativamente baixas. O pós-financiamento não é o mais barato deste ponto de vista, porém as taxas de custódia são zero. O que responde à sua pergunta nº 4. Dividinde certamente também lhe dirá para observar as negociações de esquina. Vou deixar ele responder isso 😉
– para a questão 5: se você fizer b&h puro, em empresas grandes e sólidas como as fornecidas, por exemplo, na lista de dividendos, você não precisa necessariamente de regras de proteção de capital. É uma escolha individual. Pequeno esclarecimento: a regra que você menciona (e que eu aplico) não tem nada a ver com as ordens automáticas de stop loss que você define com sua corretora. Esta é uma regra de gestão de risco a ser seguida “manualmente”. As ordens automáticas são úteis para traders, não para o tipo de abordagem usada aqui.
Concordo com você. Um estúdio numa cidade, especialmente numa cidade grande como Genebra, será sempre alugado.
Obrigado pelo seu pedido!
Sugiro que você leia meu trabalho antes de comprar suas ações. Provavelmente fará com que você veja as coisas de maneira um pouco diferente. É difícil responder à sua pergunta de forma simples. O mercado neste momento é muito alto, especialmente as grandes e sólidas empresas que você procura. Também é difícil limitar-se a apenas cinco títulos. Mesmo uma grande capitalização acima de qualquer suspeita pode trazer surpresas muito desagradáveis. Eu sei algo sobre isso. Para uma carteira de até 50.000, recomendo ETFs. A partir de 50 mil, aconselho misturar ETFs e ações. Mas como eu disse, leia meu trabalho primeiro. Ficará mais claro.
Olá caribu
É sempre um prazer ler os leitores de Quebec.
Parabéns pela sua jornada. Você teve um começo difícil e conseguiu se recuperar. Também me lembra dos meus estudos, seja no mercado de ações, imobiliário, profissional ou privado.
Também sou parcial em relação ao setor imobiliário. Assim como você, possuo vários ativos físicos. Também tenho alguns em ETFs. Cada vez mais dou preferência a esta última forma de investimento em pedra, porque o aspecto físico não é suficientemente diversificado para o meu gosto. A gestão também é muito mais pesada e complicada, tanto a nível administrativo, fiscal como jurídico. Além disso, com a profusão de novos apartamentos que chegam ao mercado, a taxa de vacância vem aumentando. Você fala do Valais, conheço muito bem esse mercado. Está saturado do ponto de vista do aluguel em diversas cidades. Ficar vários meses sem renda de aluguel é, francamente, uma experiência mais agradável. Resumindo, prefiro ETFs imobiliários, que são mais diversificados e exigem muito menos trabalho. Você também pode se livrar dele com um clique do mouse, se necessário, ao contrário da pedra.
Em relação às suas dúvidas, você encontrará respostas detalhadas no tutorial, no fórum e no meu livro. Resumidamente:
1) Sim, claro. Sugiro Postfinance, Degiro ou Interactive Brokers.
2) O desempenho de um título é apenas resultado de fundamentos. Isto é o que precisa ser examinado. Um rendimento muito alto geralmente é um mau sinal. Um investimento no mercado de ações traz de volta em média 10% por ano em termos nominais e 7% em termos reais.
3) sim, veja: https://www.dividendes.ch/?s=dividendes+exon%C3%A9r%C3%A9s e também leia os comentários sobre esses três artigos
4) especialmente não
5) então você está no lugar certo, conforme indicado reserve um tempo para navegar no site, são mais de dez anos de reflexão sobre o assunto 😉
Principalmente porque agora não é o melhor momento para comprar a granel. O diabo está nos detalhes.
Irmão, espero que você não caia embaixo de caminhão, meu Deus!
A ideia é boa, principalmente para aproveitar a oferta deles. Em termos de segurança, não sei se isso realmente traz uma grande vantagem. Se seu PC e/ou rede foram hackeados, ambas as senhas foram hackeadas. De qualquer forma, há autenticação de dois fatores, então o risco de segurança é muito baixo.
E do ponto de vista da segurança das instituições financeiras, não se diversifica. Ao mesmo tempo, também aqui o risco é muito baixo com o Postfinance.
Em última análise, o único grande risco, com a sua solução, é que sua esposa vá para o Caribe com o seu dinheiro :)
Olá frouzback,
Obrigado por este e-mail profissional esclarecido! Isto nem sequer me surpreende e sempre pensei que a opacidade destes produtos, como acontece frequentemente nas finanças, foi concebida para enriquecer os seus emitentes.
As finanças não precisam ser complexas para funcionar. Muito pelo contrário…
Olá, mano. Tentei repetidamente examinar as opções no passado. Vários leitores, principalmente Paul Marcel da Celtinvest, também falaram sobre isso aqui na época (ele estava mais focado na venda de opções de venda). Aparentemente alguns têm bons resultados com essas estratégias.
Contudo, por mais que me sinta confortável com os rácios financeiros, o jargão e os conceitos relacionados com as opções parecem-me vir de outra galáxia. Preciso entender a mecânica de um investimento antes de começar e deste ponto de vista as opções me parecem muito nebulosas. Mas posso mudar de ideia um dia. Fiz bem por ouro e Bitcoin…
Eles não consertaram para você, tem certeza?
Dito isso, às vezes me pergunto quanto controle (e compreensão) eles têm.
Sim, o IB retém apenas impostos estrangeiros, não impostos suíços. Portanto, essa é uma renda que será tributada pelas autoridades fiscais suíças após a declaração.
Normalmente, no seu software, você deve ser capaz de indicar separadamente o valor do imposto retido na fonte estrangeiro e o imposto retido na fonte adicional na Suíça (para títulos americanos).
No VSTAX, por exemplo, os dois campos são independentes, há até uma caixa de seleção “Depósito suíço”, se você removê-la, o depósito dos EUA fica acinzentado.
Muito fácil
você vai para os detalhes do formulário DA-1
você cria uma linha indicando o número da sua conta IB
você indica em total em francos o valor total que o relatório lhe dá em Patrimônio líquido
você indica em rendimento bruto o valor total do dividendo em CHF que você encontra em Dividendos
em impostos estrangeiros você indica o valor total dos impostos retidos em CHF que você encontra em Impostos retidos na fonte
e é isso
