Nuestras carteras tienen como objetivo lograr la independencia financiera de forma rápida y segura. Eficientes y de baja volatilidad, también permiten una tasa de retiro máxima durante la fase de retiro. Son ideales para cualquier beneficiario o que está a punto de convertirse en uno, pero también para cualquiera que planee convertirse en uno.
Por dónde empezar
Para principiantes, perezosos o con poco capital: PP 2.x
La billetera permanente 2.x se compone de algunos ETF. Su objetivo es ser simple y eficiente, minimizando al mismo tiempo los riesgos. Las transacciones se reducen al mínimo estricto, basándose en un enfoque de "comprar y mantener". Sin embargo, se recomienda encarecidamente reequilibrar anualmente las posiciones para mantener la integridad de la cartera.
Pour les autres : le Portefeuille déterminant (PFD)
EL determinando la cartera Se compone de acciones y ETF, en torno a varias estrategias: Blue Chips, Auto Signal Trading, Acciones Internacionales, bienes raíces suizasAcciones suizas, bonos suizos, oro y bitcoin. Las empresas se seleccionan en función de su calidad, valor y dinamismo.
En el menú, en Monederos / Cartera determinante, encontramos " Posiciones " Y " Actas El primer enlace lista todas las posiciones activas en la cartera. El segundo muestra todas las transacciones recientes. Estas son de cinco tipos: comprar, vender, vender en corto, cerrar (en corto) o reequilibrar. Este último implica realinear el número de posiciones comprando o vendiendo valores para alcanzar la ponderación deseada.
Podría ser tentador "copiar y pegar" el cartera existentePero es una mala idea. Los criterios de compra de ciertas acciones ya no son necesariamente actuales, dependiendo de su antigüedad en el fondo de pensiones. Su venta podría incluso ser inminente. Además, una compra única aumenta el riesgo de un mal timing. Por lo tanto, es mejor seguir las... actas gradualmente, hasta obtener el resultado deseado.
También es posible, según tus preferencias o experiencia, centrarte en ciertas estrategias. Una buena idea es empezar con lasbienes raíces Luego Suiza, luego el oro, seguido por los Blue Chips, las acciones suizas, antes de Trading Auto Signal, las acciones internacionales y, finalmente, Bitcoin.
ETFs
Si no tiene acceso o no desea utilizar los ETF mencionados, puede optar por otros. Mi ebook le ofrece varias opciones. En general, vale la pena considerar BlackRock iShares, State Street Global Advisor SPDR y fondos cotizados en bolsa de Vanguard o Invesco. Aquí tiene algunas combinaciones posibles:
- Bienes de consumo básico en EE. UU.: VDC (EE. UU.) o IUCS (Irlanda)
- Asistencia sanitaria en EE. UU.: XLV (domicilio en EE. UU.) o IUHC (domicilio en Irlanda)
- Nasdaq 100: QQQ (domicilio en EE. UU.) o CNDX (domicilio en Irlanda)
- Oro: GLD, IAU o GLDM (domicilio en EE. UU.) o SGLD (domicilio en Irlanda)
- S&P 500: SPY (domiciliado en EE. UU.) o CSPX (domiciliado en Irlanda)
- Bono del Tesoro de EE. UU. a más de 20 años: TLT (domicilio en EE. UU.) o DTLA (domicilio en Irlanda)
- Bono del Tesoro de EE. UU. a 1-3 años: SHY (domicilio en EE. UU.) o IBTA (domicilio en Irlanda)
- Bono del Tesoro de EE. UU. a 0-1 año: BIL (domicilio en EE. UU.) o IB01 (domicilio en Irlanda)
- Posición corta en el S&P 500: SH (domicilio en EE. UU.) o XSPD (domicilio en Irlanda)
- Acciones suizas: EWL (domiciliadas en EE. UU.) o CHSPI (domiciliadas en Suiza)
- Mercados emergentes: EEM (domiciliado en EE. UU.) o SEMA (domiciliado en Irlanda)
- MSCI EAFE: EFA (domicilio en EE.UU.) o XUSE (domicilio en Irlanda)
Comportamiento
Las acciones negociadas provienen en su totalidad de países desarrollados. Por lo tanto, suelen estar disponibles en todos los intermediarios financieros. Sin embargo, si bien Tokio es el segundo centro financiero más grande del mundo después de Nueva York, la mayoría de los bancos y corredores no permiten la negociación de valores japoneses.
Recomiendo abrir una cuenta con Interactive Brokers, que es un referente en el sector, tanto en productos comercializables como en precios, profesionalidad y fiabilidad. Los pagos pueden realizarse a una cuenta IBAN suiza. Los fondos están disponibles muy rápidamente, a menudo en pocas horas, pero como máximo en un día hábil.
Comercio de señales automáticas
Auto Signal Trading tiene como objetivo obtener Rendimiento positivo durante mercados alcistas, bajistas o sin tendencia.. Realiza un seguimiento del S&P 500 y se puede utilizar para subir o bajar este índice.
Objetivos del comercio de señales automáticas
- operar en el S&P y generar ganancias de capital principalmente en capital (interesante desde el punto de vista fiscal en Suiza)
- cubra sus posiciones durante los mercados bajistas
- reducir la volatilidad de una cartera
- lograr un rendimiento absoluto, cualesquiera que sean las condiciones del mercado
Cómo utilizar el comercio de señales automáticas
La posición se mantiene durante unos días o semanas. Al igual que con otras posiciones, las transacciones se comunican en la página de la cartera. La señal cambia unas veinte veces al año. Para evitar tener que supervisar constantemente la cartera, es posible suscribirse para recibir alertas por correo electrónico (en la parte superior de la página). página FP).
Cuando la señal cambia, todo lo que tiene que hacer es colocar una orden de mercado (al Corredores interactivos, puede utilizar la orden MidPrice que le permite operar a un precio ligeramente más favorable).
Con qué corredor Utilice la señal automática de trading
A corredor con comisiones de intermediación bajas es necesaria en todos los casos. También debe tener acceso al mercado NYSE Arca para poder operar con SPY y posiblemente con SH. recomiendo Corredores interactivos, lo que le permite colocar una orden a un mejor precio y ahorrar en comisiones de transacción y gestión (las tarifas ventajosas de IB asociadas con la venta en corto de SPY). Además, con la aplicación móvil del bróker estadounidense, disponible para Android o ManzanaSólo te llevará unos segundos hacer lo que necesitas, estés donde estés. Carlos Schwab encaja muy bien también. Finalmente, Degiro también puede funcionar, siempre que tengas una cuenta “Activa” o “Trader” (ambas permiten la venta en corto, pero es más cara que con IB o CS).
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Hola Jerónimo,
Compré tu libro electrónico hace poco y me encantó leerlo. Voy a intentar implementar las diferentes estrategias que sugieres.
Sin embargo, me gustaría que me explicaras cómo se obtiene una gráfica con la curva de desempleo de USA y su MM200.
Atentamente
Jeremías
Hola Jeremy
Gracias por tu comentario. Ten cuidado, creo que hay cierta confusión. Para la tasa de desempleo, hablamos de una media móvil en meses (12 meses). La media móvil de 200 días se refiere a los precios de las acciones.
Para continuar la discusión, os animo a continuar en el foro, área de miembros:
https://www.dividendes.ch/forum-2/forum/zone-membres/
Este tutorial está bien hecho, me hubiera sido útil cuando me suscribí a la billetera, al principio ;).
A medida que fueron pasando los meses y fui releyendo el ebook, todo se volvió muy claro.
Algo que aún no he descubierto es cómo se determina el peso de las diferentes posiciones con este nivel de precisión (no me parece que sea algo subjetivo). ¿Lo comentan en el área de miembros?
En cuanto a bitcoin, me alegra ver que ahora también compras directamente en Gemini (¡BTC "real"!). Espero que conserves algunas para los próximos años; la demanda parece estar aumentando bastante en comparación con la oferta.
Gracias. Sí, debería haberlo hecho más rápido. Revisé las preguntas y me puse manos a la obra 😉
Por supuesto, las ponderaciones no se establecen subjetivamente. Como se mencionó anteriormente, así como en el ebook, es la volatilidad de las clases de activos la que determina su ponderación en la cartera. Para 2021, estoy considerando algunas microadaptaciones en este punto, en particular en relación con el segundo punto que mencionas: Bitcoin.
Publicaré una pequeña publicación sobre esto en la sección de miembros del foro.
Buen día,
Mi pregunta es probablemente estúpida y me disculpo de antemano pero soy nuevo en esto.
Al principio del artículo, escribes: «Simplemente invierte tus ahorros en un ETF inmobiliario cada trimestre» si tienes un capital pequeño. ¿Deberías, entonces, invertir en un ETF inmobiliario solo al empezar y tener un capital pequeño? Me parece una inversión bastante ligera, a menos que me equivoque, y pensé que era mejor no apostar todo a una sola carta y, por lo tanto, diversificar desde el principio comprando diferentes tipos de acciones, etc.
Gracias de antemano por sus comentarios.
Mis deseos para el 2021.
Atentamente
samuel
Hola Samuel, no hay preguntas tontas, solo respuestas tontas. Así que intentaré responderte con inteligencia.
Todo el razonamiento detrás de la inversión inmobiliaria se describe en mi libro electrónico.
En resumen, el sector inmobiliario posee características específicas que le permiten mostrar un rendimiento bastante estable, independientemente del período histórico o el país. Es algo así como una combinación entre invertir en acciones y bonos.
Si realmente lo deseas, por supuesto también puedes comprar un ETF de bonos y/o acciones, pero esto es contraproducente, según las conclusiones de mi libro electrónico.
También puedes optar por una gestión más activa, como la que utilizo en la cartera permanente, pero, insisto, esto no tiene mucho sentido con un capital reducido. Los costes de transacción pueden mermar significativamente el rendimiento.
Después, si quieres "meterte las manos en la masa", ¿por qué no?, pero entonces te aconsejo que abras una cuenta en Interactive Brokers o DEGIRO para limitar las comisiones al máximo.
Un poco de historia sobre Géminis Para operar con Bitcoin después de varias semanas de uso:
Una de las principales ventajas sobre la solución ETN es que no estás atado a la apertura del mercado de valores. Puedes operar con Bitcoin las 24 horas, los 7 días de la semana. De esta manera, no sientes que te estás perdiendo algo, como ocurre actualmente.
– Descubrí un truco para reducir sustancialmente la tarifa de transacción básica de 1,5%:
Vaya a Cuenta, Configuración, Exchange y solicite activar "Gemini Active Trader". Al validarlo, la interfaz cambia (mucho menos intuitiva); sin embargo, las comisiones se dividen entre cinco (0,31 TP3T). Es un cambio significativo.
Este es un cambio radical para el comercio de Bitcoin:
https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf
El primer ETF de Bitcoin del mundo
Buen día,
Como se me indicó, intenté comprar BTCC.U a través de IBKR, pero fue imposible.
Al parecer, IB está bloqueando la compra de ETF por parte de los europeos siguiendo la directiva MFIID2.
¡Qué vergüenza!
A mí me funciona bien. Quizás porque resido en Suiza.
¿Qué mensaje de error recibes?
De lo contrario, intente utilizar XBTE ETN de Coinshares.
Más información:
https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
Incluso hablé con IB: la compra de BTCC.U es imposible debido a las regulaciones de la UE.
De lo contrario, puedes comprar el ETN XBTE.
Gracias Jerónimo.
Lástima, pero XBTE también hace muy bien su trabajo.
Mi placer