Par où commencer ?
⚠️ Important pour le PFD :
Ne faites pas de « copié/collé » du portefeuille existant. Suivez plutôt les transactions au fur et à mesure. Commencez idéalement par : Immobilier suisse → Or → Blue Chips → Actions suisses → Trading Auto Signal → Actions internationales → Bitcoin.
Les 8 stratégies du PFD
💎 Blue Chips
Actions de qualité mondiale
⚡ Trading Auto Signal
Stratégie momentum S&P 500
🌍 Actions internationales
Diversification géographique
🏢 Immobilier suisse
Fonds immobiliers cotés
🇨🇭 Actions suisses
SMI et valeurs locales
📜 Obligations suisses
Stabilité et revenus fixes
🥇 Or
Protection contre l’inflation
₿ Bitcoin
Actif numérique décorrélé
⚡ Trading Auto Signal
Performance positive en toutes conditions de marché
📈 Objectifs
- • Plus-values en capital
- • Couverture baissière
- • Réduction volatilité
⏱️ Trading
- Passer un ordre au marché avant l’ouverture NYSE
- 20 signaux/an en moyenne
- Position de quelques jours/semaines
🏦 Broker recommandé
ETFs – Guide de substitution
Si vous n’avez pas accès aux ETFs mentionnés, voici les alternatives recommandées par domicile :
Actions US
- S&P 500: SPY (USA) / CSPX (Irlande)
- Nasdaq 100: QQQ (USA) / CNDX (Irlande)
- Consumer: VDC (USA) / IUCS (Irlande)
- Healthcare: XLV (USA) / IUHC (Irlande)
Obligations & Or
- Or: GLD/IAU (USA) / SGLD (Irlande)
- Long bonds: TLT (USA) / DTLA (Irlande)
- Court terme: SHY (USA) / IBTA (Irlande)
- Ultra court: BIL (USA) / IB01 (Irlande)
En savoir plus sur dividendes
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Français
Bonjour Jérome,
J’ai acheté ton e-book récemment et j’ai adoré le lire. Je vais essayer d’appliquer les différentes stratégies que tu proposes.
Cependant, je souhaiterai que tu m’expliques comment fais-tu pour obtenir un graphe avec la courbe du chômage US et sa MM200.
Cordialement
Jérémie
Salut Jérémie
merci pour ton commentaire. Attention je pense qu’il y a une confusion. Pour le taux de chômage on parle de moyenne mobile en mois (12 mois). La MM 200 fait référence aux cours boursiers.
Pour continuer la discussion je t’encourage à poursuivre sur le forum, zone membres :
https://www.dividendes.ch/forum-2/forum/zone-membres/
Ce tuto est bien foutu, ça m’aurait été utile quand je me suis abonné au portefeuille, au début ;).
Avec les mois qui passent et relecture de l’ebook tout est devenu bien clair.
Quelque chose que je n’ai pas encore saisi, c’est comment tu détermines avec ce niveau de précision le poids des différentes positions (ça ne m’a pas l’air d’être fait subjectivement). A discuter en zone membres ?
Pour le bitcoin, je suis content de voir que tu achète désormais aussi en direct sur Gemini (de « vrais » btc !). J’espère aussi que tu en gardes un peu pour les quelques années a venir, la demande semble devenir bien grande par rapport à l’offre
Merci. Oui j’aurais dû faire ça plus vite. J’ai recensé un peu les diverses questions qui m’étaient posées et je me suis mis au travail 😉
Bien entendu les pondérations ne sont pas fixées subjectivement. Comme indiqué ci-dessus, ainsi que dans l’ebook, c’est la volatilité des classes d’actifs qui détermine leur poids dans le portefeuille. Pour 2021 j’envisage quelques micro-adaptations sur ce point, ceci notamment par rapport au 2e point que tu soulèves, le Bitcoin.
Je vais publier un petit post à ce sujet dans la partie membres du forum.
Bonjour,
Ma question est sûrement stupide et je m’en excuse par avance mais je débute dans ce domaine.
En début d’article vous écrivez « Investissez simplement chaque trimestre votre épargne dans un ETF immobilier » en cas de petit capital. Faut-il donc uniquement investir dans un ETF immobilier lorsque l’on débute et qu’on possède un petit capital? Cela me semble assez « léger » comme investissement, sauf si je me trompe, et je pensais qu’il valait mieux « ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier » et donc se diversifier dès le début en achetant différents types d’actions etc.?
Merci par avance pour votre retour.
Mes voeux pour 2021.
Cordialement,
Samuel
Bonjour Samuel, il n’y a pas de question stupide, seulement des réponses stupides. Je vais donc essayer de te répondre intelligemment.
Tout le raisonnement autour de l’investissement immobilier est indiqué dans mon e-book.
Pour le faire très bref, l’immobilier possède des caractéristiques particulières qui lui permettent d’afficher une performance assez stable, peu importe la période historique ou le pays. C’est un peu un mix entre un investissement en actions et en obligations.
Si tu y tiens tu peux bien sûr aussi acheter un ETF obligataire et/ou en actions, mais c’est contreproductif, selon les conclusions de mon e-book.
Tu peux aussi y aller avec une gestion plus active, comme celle que j’utilise dans le portefeuille permanent, mais là aussi ça n’a pas beaucoup de sens avec un petit capital. Les frais de transaction risquent de passablement éroder la performance.
Après, si tu souhaites te « faire la main », pourquoi pas, mais alors je te conseille d’ouvrir un compte chez Interactive Brokers ou DEGIRO afin de limiter les frais le plus possible.
Un petit topo sur Gemini pour trader le Bitcoin après plusieurs semaines d’utilisation :
– un des grands avantages par rapport à la solution de l’ETN c’est qu’on n’est pas tributaire de l’ouverture de la bourse. On peut trader le Bitcoin 24/24, 7/7. On n’a ainsi pas l’impression de passer à côté du train comme c’est le cas en ce moment.
– J’ai découvert un truc pour faire baisser substantiellement les frais de transaction de base de 1.5% :
aller sous Account, Settings, Exchange et demander d’activer « Gemini Active Trader ». Lorsque ceci est validé, l’interface change (nettement moins intuitive), cependant les frais sont divisés par cinq (0.3%). Voilà qui change passablement la donne…
voilà qui va changer la donne pour négocier le Bitcoin :
https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf
1er ETF Bitcoin au monde
Bonjour,
Comme conseillé, j’ai essayé d’acheter BTCC.U via IBKR mais impossible…
Visiblement IB bloque les achats des ETFs par les européens suite à la directive MFIID2
c’est bien dommage !
Cela passe sans problème chez moi. Peut-être parce que je suis résident suisse.
Qu’as-tu comme message d’erreur ?
Essaie sinon via l’ETN XBTE de Coinshares
plus d’infos :
https://www.dividendes.ch/2020/12/portefeuille-determinant-acheter-bitcoin/
J’ai même discuté en chat avec IB: achat du BTCC.U impossible pour cause de réglementation UE ..
Sinon, effectivement on peut acheter l’ETN XBTE.
Merci Jérôme.
Dommage, mais XBTE fait aussi très bien l’affaire.
Avec plaisir