Nos portefeuilles
Stratégies éprouvées pour l'indépendance financière
Deux approches complémentaires, testées sur le long terme, conçues pour des profils d'investisseurs différents — de l'actif expérimenté au passif débutant.
Le PFD : une sélection quantitative d'actions et ETFs
Le PFD est une stratégie d'investissement en valeur qui repose sur une sélection rigoureuse d'actions selon des critères quantitatifs : solidité bilancielle et valorisation raisonnable. C'est une approche qui a évolué au fil des années vers une logique de value investing quantitatif, inspirée des travaux de James O'Shaughnessy et de l'analyse factorielle.
Caractéristiques principales du PFD
- Univers d'investissement : actions individuelles et ETFs, marchés développés
- Approche : sélection quantitative multi-factorielle
- Gestion : active, avec suivi régulier des positions
- Profil adapté : investisseur expérimenté, capital moyen à élevé
Le PP 2.x : le portefeuille permanent réinventé
Le PP 2.x est une évolution du portefeuille permanent de Harry Browne, repensé pour améliorer les rendements sans sacrifier la robustesse face aux crises. Le portefeuille permanent original (25% actions, 25% obligations, 25% or, 25% cash) est reconnu pour sa stabilité remarquable, mais son rendement réel sur longue période reste modeste. Le PP 2.x corrige cette limite en réallouant les pondérations et en substituant certains actifs par des instruments plus performants.
Caractéristiques principales du PP 2.x
- Univers d'investissement : ETF diversifiés sur plusieurs classes d'actifs
- Approche : allocation stratégique passive, rebalancement annuel
- Gestion : passive, quelques heures par an suffisent
- Profil adapté : débutant ou investisseur passif, tout niveau de capital
Quel portefeuille choisir ?
Le choix entre les deux stratégies dépend essentiellement de votre profil et de votre temps disponible.
🚀 Choisissez le PFD si vous êtes :
- Investisseur expérimenté
- Disposé à suivre vos positions régulièrement
- À la recherche d'un rendement supérieur sur le long terme
- Avec un capital suffisant pour une diversification adéquate
🛡️ Choisissez le PP 2.x si vous êtes :
- Débutant ou investisseur peu expérimenté
- À la recherche d'une stratégie simple, peu chronophage
- Avec un capital limité
- Adepte de l'investissement passif et automatisé
Comparatif synthétique
| Critère | PFD | PP 2.x |
|---|---|---|
| Type de gestion | Active | Passive |
| Instruments | Actions individuelles et ETFs | ETF diversifiés |
| Temps requis | Plusieurs heures/mois | Quelques heures/an |
| Expérience requise | Intermédiaire/avancée | Minimale |
⚠️ Avertissement important
Les informations partagées sur ce blog, notamment concernant mes portefeuilles et mes décisions d'investissement, sont publiées à titre purement informatif et éducatif.
Ceci n'est PAS un conseil en investissement personnalisé. Mes décisions reflètent ma situation personnelle (horizon temporel, tolérance au risque, objectifs financiers) qui est probablement très différente de la vôtre.
Investir comporte des risques, y compris la perte totale du capital. Avant toute décision d'investissement, je vous recommande vivement de consulter un conseiller financier professionnel qui pourra évaluer votre situation personnelle.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Je ne peux être tenu responsable des décisions que vous prendriez en vous basant sur les informations de ce blog.