Stratégie « All Weather » de Ray Dalio adaptée pour la Suisse

[cedric]

Bonjour,

J’ai récemment découvert la géniale stratégie « All Weather » de l’investisseur Ray Dalio.
Celle-ci est expliquée dans sa version simplifiée dans le nouveau livre de Tony Robbins « MONEY Master the Game: 7 Simple Steps to Financial Freedom », à la page 441.

Ma question est donc la suivante :

Comment l’implémentez-vous en étant basé en Suisse ?

A la lettre, totalement dépendant du dollar ? Avec quelles « commodities » ? Quels « intermediate bonds » et « long term bonds » ?

Pour l’or et les actions, c’est relativement facile (pour les actions, l’ETF Vanguard S & P 500).

Vous feriez cela depuis SwissQuote ou PostFinance pour réduire les frais au minimum ?

Merci d’avance de vos retours.

Au plaisir,
Cédric

[Jérôme]

Bonjour Cédric

je ne connais pas bien cette stratégie mais j’ai juste jeté un coup d’oeil par curiosité
voilà un lien pour comprendre ce que c’est : http://learnbonds.com/all-weather-portfolio-ray-dalio/
l’idée est donc grosso modo d’avoir des actifs qui couvriraient les différents risques en fonction des cycles économiques
ça me rappelle curieusement le permanent portfolio de Harry Browne : http://en.wikipedia.org/wiki/Fail-Safe_Investing
qui se propose d’investir à raison d’1/4 dans chacun des actifs : or, obligations, actions et cash.

Bref, je ne suis pas un grand fan d’or et d’obligations et le cash je ne le garde que lorsque le marché est trop haut pour acheter des actions bon marché (comme maintenant). L’or, les obligations et le cash ne créent pas de valeur au contraire des actions.

Donc en définitive je ne suis pas trop pour ce genre de stratégies car je pars du principe que les dividendes croissants est par essence une stratégie « 4 saisons » qui performe bien dans tous types de cycles économiques.

Voilà un de mes articles de l’époque qui en parle

Les avantages des actions à dividendes en 2025

[cedric]

Bonjour Jérôme,

Merci beaucoup pour ton retour intéressant et le lien vers l’un de tes articles en parlant.

Voici l’allocation recommandée pour cette stratégie (cf. http://www.seeitmarket.com/back-testing-tony-robbins-all-weather-portfolio-13895/ ) :
30% Stocks
40% Long-Term Bonds
15% Intermediate-Term Bonds
7.5% Gold
7.5% Commodities

Est-ce qu’un lecteur du forum a mis en place une telle stratégie depuis la Suisse ?

P.S.
J’ai entre temps trouvé cette page avec quelques recommandations d’ETFs :
http://seekingalpha.com/article/2700765-can-you-handle-an-all-weather-portfolio

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