Vivre libre financièrement
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Mon père a souscrit une assurance vie pour moi à 20 ans. Après 25 ans de primes, le rendement était négatif avant inflation. Cette expérience m’a ouvert les yeux sur les pièges des produits d’assurance et bancaires « sûrs ». Voici ce que votre conseiller ne vous dira jamais.
Assurance vie Suisse : les pièges que personne ne dit Lire la suite »
Pendant 17 ans, j’ai investi dans les aristocrates des dividendes — jusqu’à ce que la science et les données me donnent tort. Voici pourquoi les dividendes sont sous-optimaux pour le FIRE, et comment j’ai évolué vers le value investing quantitatif.
Pourquoi j’ai abandonné les dividendes et ce que je fais maintenant Lire la suite »
Analyse des portefeuilles LPP suisses : composition OPP2, limites d’investissement (50% actions, 30% immobilier), performances historiques et backtests 2004-2024. Les caisses de pension n’obtiennent que 3-4%/an quand 7% sont accessibles.
Portefeuilles LPP : composition, performances et limites OPP2 Lire la suite »
Le portefeuille permanent, conçu par Harry Browne dans les années 1970, est une stratégie d’investissement qui vise à maintenir une stabilité à long terme. Cette approche repose sur une allocation d’actifs équilibrée entre quatre catégories principales : 25% en actions, 25% en obligations à long terme, 25% en or et 25% en liquidités. Cette répartition est conçue pour performer dans différents cycles économiques.
Portefeuille Permanent Harry Browne: guide complet et backtests 1978-2024 Lire la suite »
La stratégie 60/40 reste-t-elle pertinente en 2026 ? Backtests sur 30 ans, analyse de 50+ portefeuilles et alternatives optimisées — obligations suisses, immobilier, ETFs sectoriels — pour maximiser votre ratio de Sharpe.
Stratégie 60/40 : backtests, limites et alternatives en 2026 Lire la suite »
Atteindre l’indépendance financière en Suisse dès 40-50 ans ? C’est possible avec mon système des 5 piliers : immobilier, activité indépendante, dividendes, retrait du capital et AVS/LPP. Une alternative concrète aux 3 piliers traditionnels pour une retraite anticipée.
Indépendance financière en Suisse : les 5 piliers essentiels pour devenir rentier Lire la suite »
Hic et nunc — ici et maintenant. L’indépendance financière n’est pas une fin en soi, mais un moyen de vivre pleinement chaque instant. Découvrez pourquoi le bonheur ne s’ajourne pas.
Hic et nunc : instant présent et indépendance financière Lire la suite »
Le système LPP fait face à une crise structurelle : le taux minimal est passé de 4% à 1.25% en 28 ans (1998-2025), tandis que les marchés ont généré 4.5 fois plus. Analyse du déclin du 2e pilier, de son impact sur les rentes et des solutions alternatives.
Déclin du 2e pilier : LPP en péril et impact sur vos rentes Lire la suite »