Acheter de l’or physique en Suisse : Gold Avenue vs ETF [Guide 2025]

Pourquoi choisir l'or physique plutôt que les ETF ?

L'achat d'or est devenu très facile de nos jours avec des ETFs comme GLD ou SGLD. Toutefois, beaucoup d'investisseurs qui se rabattent sur le métal jaune le font justement parce qu'ils se méfient du système financier. Passer par une banque ou un broker pour prendre position sur un fonds négocié en bourse leur paraît donc totalement hors de propos. Ils ont besoin de concret : un beau et gros lingot d'or placé dans un coffre sécurisé.

Évidemment, cette solution, si elle a le mérite d'être bien tangible, est plus compliquée à mettre en œuvre. On ne peut pas aller à l'épicerie du coin pour acquérir un kilo d'or et le mettre au fond de ses armoires.

Gold Avenue : achat et stockage d'or en Suisse

J'ai récemment été contacté par un collaborateur de GOLD AVENUE, qui a décidé de passer outre le message indiqué sur mon formulaire de contact "Inutile d'autre part de me contacter pour des articles sponsorisés, je tiens à garder mon indépendance". Beaucoup comme lui décident de ne pas tenir compte de ce message et d'ordinaire je supprime leur courriel sans même en prendre connaissance. Allez savoir pourquoi, celui-ci a titillé ma curiosité. Peut-être parce qu'il s'agit d'une société genevoise. Peut-être aussi parce que le style me semblait plus familier que les autres démarcheurs.

Les avantages de Gold Avenue

En regardant leur offre, je constate justement que GOLD AVENUE propose :

• d'acheter de l'or physique en ligne
• de le stocker gratuitement jusqu'à CHF 10'000 de valeur dans des coffres sécurisés, assurés, dédiés et séparés, en Suisse
• de revendre sans commission
• un certificat de propriété des produits stockés

Le deuxième échange avec le correspondant de GOLD AVENUE achève de me convaincre lorsqu'il me parle de Rat Race. Ce gars-là n'était pas venu sur dividendes.ch juste pour refiler sa camelote. Ou alors il avait bien préparé son coup.

J'ai donc décidé d'investiguer un peu plus en faisant quelques comparatifs de frais avec une solution d'achat par ETF.

Reconnaissance et performances 2025

Note de mise à jour 2025 : Depuis la rédaction initiale de cet article, GOLD AVENUE a été reconnu par le Swiss Industry Monitor 2025 comme la plateforme d'achat d'or la mieux classée en termes de rapport qualité-prix. La plateforme compte désormais plus de 160'000 utilisateurs et affiche une note de 4,7/5 sur Trustpilot avec plus de 4'400 avis.

Comparatif honnête : Gold Avenue vs ETF or

En plus de permettre l'achat d'or physique (ainsi que d'autres métaux précieux), un avantage indéniable de GOLD AVENUE c'est la gratuité (et la facilité) du stockage, jusqu'à CHF 10'000 de valeur. Au-delà de ce seuil, les tarifs restent très compétitifs : CHF 8 par mois jusqu'à CHF 100'000, puis 0,5% par an au-delà. L'autre plus c'est évidemment de pouvoir s'en débarrasser en un seul clic, sans aucun frais également. L'ouverture du compte se fait en moins d'une minute. Il n'y a pas besoin de fournir une pièce d'identité jusqu'à une limite d'achat de CHF 15'000. L'interface graphique est conviviale et en plusieurs langues. Les dépôts peuvent se faire gratuitement depuis votre banque ou par carte de crédit (supplément de 3%). Notons encore la possibilité d'authentification à deux facteurs, via téléphone mobile, ce qui ajoute un niveau de sécurité supplémentaire.

Avantages financiers des ETF

Soyons francs : d'un point de vue strictement financier, les ETF or comme SGLD (Invesco Physical Gold) via un broker comme Interactive Brokers restent moins coûteux. La prime d'achat de 2,5% chez GOLD AVENUE représente un coût initial significativement plus élevé que les frais de transaction des ETF, même si l'absence de commission de vente et le stockage gratuit (jusqu'à CHF 10'000) compensent partiellement sur le long terme.

Valeur ajoutée de l'or physique

Mais la question n'est pas vraiment là. GOLD AVENUE ne s'adresse pas aux investisseurs qui cherchent uniquement l'optimisation des frais. La plateforme vise ceux qui souhaitent détenir de l'or physique tangible, avec un certificat de propriété nominatif, stocké en Suisse dans des coffres dédiés et séparés. Pour les investisseurs qui se méfient du système financier ou qui veulent la possibilité de se faire livrer leurs lingots à tout moment, cette dimension physique a une valeur qui dépasse le simple calcul de frais.

Deux approches complémentaires

Les deux approches me semblent donc complémentaires :

• Des ETF (via Interactive Brokers) pour utiliser l'or dans le cadre d'un portefeuille à allocation d'actifs, avec des mouvements assez fréquents et une optimisation maximale des coûts
• De l'or physique (via GOLD AVENUE) pour un placement à long terme, un patrimoine tangible hors du système bancaire, en fonction du profil de l'investisseur et de ses objectifs de souveraineté financière

Si GOLD AVENUE vous intéresse, vous pouvez y souscrire ici. C'est un lien sponsorisé, mais si pour une fois je me permets de vous en soumettre un, c'est parce que je pense que cette solution originale est susceptible d'intéresser certains d'entre vous qui privilégient la possession physique à l'optimisation pure des frais.

FAQ : Questions fréquentes sur l'achat d'or physique

Combien coûte l'achat d'or physique en Suisse ?

Chez Gold Avenue, la prime d'achat est d'environ 2,5% sur un lingot d'un kilo. Le stockage est gratuit jusqu'à CHF 10'000 de valeur, puis CHF 8 par mois jusqu'à CHF 100'000, et 0,5% par an au-delà. La revente se fait sans commission, ce qui rend la liquidation de votre position particulièrement simple et avantageuse.

L'or physique est-il plus cher que les ETF ?

Oui, strictement sur le plan financier. Les ETF or comme SGLD (TER 0,12%/an) via Interactive Brokers sont moins coûteux en termes de frais purs. Mais l'or physique offre la tangibilité et l'indépendance du système bancaire, ce qui a une valeur pour les investisseurs recherchant une souveraineté financière et la possibilité de détenir un actif physique hors du circuit traditionnel.

Puis-je me faire livrer mon or stocké chez Gold Avenue ?

Oui, à tout moment. Vos lingots et pièces sont stockés dans des coffres sécurisés en Suisse avec votre nom, et vous pouvez demander la livraison physique 24h/24 et 7j/7 directement depuis votre compte. Les expéditions sont assurées et discrètes, avec livraison dans toute l'Europe en 4 à 10 jours ouvrables.

Faut-il déclarer son or physique en Suisse ?

L'or d'investissement n'est pas soumis à la TVA en Suisse. Les gains en capital sur l'or physique détenu dans le patrimoine privé sont exonérés d'impôt, contrairement aux revenus d'activité lucrative. Toutefois, la détention d'or fait partie de votre patrimoine et doit figurer dans votre déclaration fiscale. Consultez un conseiller fiscal pour votre situation spécifique.

Gold Avenue est-il sûr et régulé ?

Gold Avenue fait partie du groupe MKS PAMP, leader mondial du négoce de métaux précieux depuis 1979, qui traite plus de 600 tonnes d'or par an. La plateforme a été reconnue #1 par le Swiss Industry Monitor 2025 en termes de rapport qualité-prix. Avec plus de 160'000 utilisateurs et une note de 4,7/5 sur Trustpilot (plus de 4'400 avis), Gold Avenue démontre sa fiabilité et la satisfaction de ses clients.

Quelle est la différence entre un ETF or et de l'or physique ?

Un ETF or est un titre financier négocié en bourse qui réplique le prix de l'or, mais vous ne possédez pas d'or physique. Avec Gold Avenue, vous êtes propriétaire à 100% de lingots et pièces physiques, identifiés et stockés à votre nom dans des coffres séparés. Cette différence fondamentale explique pourquoi certains investisseurs préfèrent l'or physique malgré des frais initiaux plus élevés.