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Désolé, cela sort de mon domaine de compétences… en plus cela dépend du canton dans lequel tu es.
Je ne connais pas la spécificité française. Ce que je sais par contre c’est qu’il est toujours nettement préférable de gérer ses actifs soi-même.
Les assurances ont des coûts de fonctionnement qui sont très chers, de par la masse des actifs et clients qu’ils doivent gérer.
De plus leurs placements sont standardisés et ne correspondront jamais vraiment à votre profil d’investisseur.
Bref, on n’est jamais aussi bien servi que par soi même.Pour moi les REITs, c’est uniquement utile en complément aux dividendes croissants, pour diversifier son portefeuille. Elles possèdent le double avantage d’être partiellement décorrélées du marché des actions de s’auto-protéger contre la variation de leur monnaie, le dollar (elles varient en sens inverse, comme les pétrolières). Je préfère aussi nettement les dividendes croissants bien entendu. A ce jour je ne possède que 3 REITs sur l’ensemble de mon portefeuille (37 positions au total). Donc 8% en termes de positions, 5% en termes de valeur.
oui c’est vrai que certaines technos peuvent gentiment passer dans le rang des vaches à lait
tu as raison de parler de MSFT et d’AAPL
on peut aussi penser à INTC
ça me fait un peu penser à IBM à l’époque
attention néanmoins, il peut arriver que des mastodontes comme cela, pour quelques mauvaises décisions stratégiques, ratent un virage technologique
ces sociétés, de par le secteur de prédilection, sont beaucoup plus sujettes à ce type d’erreur, que des entreprises plus classiques, par exemple dans l’alimentation ou les cosmétiques
IBM a par exemple déjà dû se réinventer complètement à deux reprises, faute de quoi elle aurait disparu
on peut aussi penser au cas de Kodak… personne n’aurait pu imaginer que ce géant, ancien membre du Dow Jones, devienne ce qu’il est
pensons aussi à Nokia, leader des téléphones portables il n’y a pas si longtemps !
dans notre paradigme d’aujourd’hui, difficile d’imaginer une « vie » dans AAPL ou MSFT, pourtant qui sait peut-être que dans 10 ans ils auront disparu ou presque… il suffit d’un virage technologique raté et bye bye… c’est cela la magie des technos, ça va très vite dans un sens comme dans l’autre– VFC, évidemment … + 340% en USD, + 257% en CHF et + 388% EUR !
– LOW
– ADP
– HRL
– ABTSalut
c’est vrai qu’on parle moins des high yields ici parce que les dividendes croissants sont privilégiés.
Le problème des hauts rendements c’est que souvent ils traduisent des difficultés, passagères ou non, de l’entreprise, avec une baisse des bénéfices, accompagnées d’une chute du cours, et au final une baisse ou une coupure du dividende (avec pour conséquence une chute encore plus violente du cours). Ce n’est pas toujours le cas, mais l’histoire a montré que c’est souvent ainsi que cela se passe.Bref, je vais quand même me prêter à ce jeu et mettre ma petite sélection :
– ARLP : 10.8% : c’est un mlp, producteur de charbon aux US, en difficulté comme toutes les énergétiques en ce moment. Âmes sensibles s’abstenir : très volatil et en phase baissière.
– DEM : 5.2% : ETF actions à haut rendement des marché émergents, tout comme l’énergie, sous pression en ce momentRendement intéressant, payout ratio (encore) correct, croissance des dividendes correcte également, mais attention : le rendement est intéressant parce que le cours est en chute libre (il les traduit en fait les bénéfices qui sont aussi en phase baissière)
tout cela agrémenté d’une jolie volatilité…
donc à jouer seulement si on a les nerfs bien solides et qu’on part sur une optique très long terme, car à court terme ça risque de pas mal secouerc’est fait, je t’ai transformé en contributeur 🙂
impatient de te voir trader des abricots et de la petite arvine…Salut Laurent
hasard ou pas, je suis tombé justement sur ton blog hier en pianotant sur Google.
Un trader qui habite à Nendaz c’est original 😉
Si ça te dit je t’ouvre un compte contributeur : https://www.dividendes.ch/membre-contributeur/
ton parcours de vie peuvent intéresser mes lecteurs, même si nos méthodes d’investissement diffèrent sensiblementViens en Suisse je te dis. Ici la valeur travail est importante. Il y a aussi des glandeurs profiteurs, mais ils ne sont pas la majorité. Et surtout ils sont vite repérés, catalogués et montrés du doigt.
Soit dit en passant concernant le transfert de titres j’avais pu négocier chez Postfinance la prise en charge d’une partie des frais de transfert (que me facturaient l’autre courtier).La création de la richesse d’un pays s’est toujours faite via les « petits », les fourmis travailleuses. Jamais via les cigales politiciennes.
En France il y a trop de cigales par rapport aux fourmis.Intéressant oui merci, mais attention cette vidéo date de mars et les dividendes de ces sociétés ont déjà tous été payés pour cette année.
Et rien nous dit que ce sera pareil l’année prochaine.
Soit dit en passant, je suis d’ailleurs surpris que toutes ces blue-chips du SMI (voir vidéo à 3:16) aient eu simultanément recours à cette pratique… je me demande si c’est vraiment le cas. Quelqu’un qui possède ces titres peut confirmer ?Bonjour Gregory
Il faut bien comprendre tout d’abord que j’utilise les REITs et MLPs comme une stratégie de couverture.
Juste un petit rappel ici : https://www.dividendes.ch/2013/11/les-strategies-de-dividendes-croissants/
C’est une stratégie plus risquée que les Global Dividend Growers, plus volatile, la plus volatile même de mes 4 stratégies.
Donc à réserver aux investisseurs aux nerfs plus solides et qui ont déjà plusieurs valeurs de fonds de portefeuille.
Les fondamentaux de TOO ne sont effectivement pas au top. Le titre fait les frais de la chute du cours du pétrole.
Mais paradoxalement c’est pour cela qu’il est intéressant : il permet de se couvrir les variations du dollar (qui est corrélé inversement au dollar).
Un petit rappel ici : https://www.dividendes.ch/2011/12/actions-en-devises-etrangeres-et-risque-de-monnaie-12/
J’ai d’ailleurs acquis récemment XOM et BP pour les mêmes raisons. J’escompte ainsi une augmentation à long terme du prix du pétrole qui couvrira mes nombreuses positions en dollar, monnaie structurellement faible.Les 4 étoiles reflètent donc cette qualité de couverture face au risque de monnaie, associée à une volatilité relativement faible dans notre monnaie de référence le CHF (je dis relativement car les REITs et MLP sont assez volatils de nature). Bien entendu le dividende important est également intéressant, mais celui-ci comporte un risque à cause des bénéfices en baisse. Il faut donc considérer la baisse du cours et l’augmentation du rendement comme une prime au risque que prend l’investisseur. Autrement dit, la baisse du dividende est déjà anticipée dans le cours actuel. En fin c’est mon avis.
Le rating est mis à jour tous les weekends. Par contre votre question me fait dire que je devrais être plus sévère en matière de rating pour cette stratégie, afin de faire refléter son aspect plus risqué. Je vais voir comment mettre cela en pratique.
