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Salut Florent
c’est l’éternelle question entre partisans de la diversification et ceux de la concentration.
En théorie, plus tu diversifies, moins tu as de risques, mais plus tu as des chances de t’approcher de la performance du marché. Certains préfèrent donc miser sur seulement quelques bons chevaux, en espérant battre substantiellement le marché.
Je ne suis pas tellement d’accord avec cette approche. Le plus important c’est le ratio performance/risque.
C’est inutile de battre le marché si c’est pour prendre des risques inconsidérés.
Dans mon portfolio j’ai aujourd’hui 39 positions. La plus importante représente moins de 6% de la valeur de l’ensemble. Les titres sont choisis notamment pour leur faible volatilité. Mon algorithme a un ratio de winners de 75%. Il y a donc quelques positions perdantes, dont une de près de 50%, mais au final cela ne représente que 1.3% de la valeur du portefeuille.
Si j’avais focalisé sur seulement quelques titres, même si l’algorithme est efficace, j’aurais pris le risque de tomber sur une position perdante qui aurait eu bien plus d’impact sur l’ensemble du portefeuille.
Et au final on peut quand même battre le marché, même avec un portfeuille bien garni. Il suffit que la stratégie soit la bonne.
8 positions / 6 secteurs ça devient déjà intéressant, ça limite un peu les risques, mais tu peux sans autres viser plus.
Concernant les titres US, oui il faut aussi le faire, notamment pour diminuer le risque de change. Voir :
https://www.dividendes.ch/2011/12/actions-en-devises-etrangeres-et-risque-de-monnaie-12/c’est n’importe quoi… content de vivre en Suisse
j’estime payer trop d’impôt à cause des revenus de mon activité lucrative, mais heureusement pour le reste c’est raisonnable
désolé mais la nouvelle stratégie ne résoudra pas ton problème puisque, à lire ton dernier message, vous êtes aussi fortement taxés sur les plus-values…Salut William
cela fait toujours plaisir de lire des amis belges.
Et bien je vois qu’on a commencé à investir presque en même temps et qu’on a à peu près le même âge.
Je ne connais pas le système fiscal belge en ce qui concerne les dividendes US. En suisse ça fait 30% dont la moitié qui est récupérable via la taxation annuelle.
Si effectivement tu perds la totalité des 42% ça me paraît beaucoup. A vérifier.
Je vais prochainement proposer une nouvelle stratégie d’investissement qui te permettra de t’affranchir un peu de cette problématique.
Plus d’infos bientôt.
Et sache qu’il n’est jamais trop tard pour commencer… il te faudra juste être un peu plus patient.Bonne bourse.
Salut Julien
Merci pour ton commentaire et tes compliments.
Cela fait plaisir de te lire car tu as la bonne vision des choses : tu commences suffisamment tôt, tu ne te précipites pas, tu épargnes suffisamment (sans non plus te priver de tout).
Tu me fais penser à moi il y a pas mal d’années en arrière. Tiens le cap, tu verras ça vaut la peine.
Pour les frais de ton broker : Swissquote est un bon intermédiaire. Dans une démarche d’investissement telle que celle axée sur les dividendes, les frais de transaction ne sont pas les plus importants. Méfie-toi surtout des frais de dépôt… à la longue lorsque ton portefeuille grandit, ça peut faire mal, d’autant qu’on peut devenir captif d’une banque/broker à cause de frais trop élevés de transfert de titres. Postfinance est actuellement pas mal (pas de frais de dépôt, beaucoup de services gratuits, frais de transaction raisonnables)… mais ils vont bientôt s’associer avec Swissquote, j’ignore donc si les choses vont demeurer identiques dans le futur…
Pour plus d’infos sur les brokers/banques,lis ce post
Sinon, si tu veux vraiment des frais limités au maximum, il te reste Interactive Brokers
C’est un broker fiable et vraiment très bon marché (1$ par ordre sur valeurs US jusqu’à 200 actions, 0.1% de la valeur de la transaction sur les valeurs suisses et européennes).https://www.dividendes.ch/positions-suivies/
toutes les positions ensemble, avec le nom de la société 🙂
il faut être connecté comme membre pour y avoir accèsj’ai ôté le nom complet car sur les smartphones les tableaux devenaient lourds
mais bon, écoute je vais voir si j’ai le temps un de ces jours pour faire un tableau avec toutes les valeurs que je suis, de toutes les stratégies, avec le nom complet
faut que j’aie un moment de tranquillité pour ça
mais ces jours je suis très occupé, entre job, famille et développement de la toute dernière stratégie (ça fait plusieurs mois que je suis dessus)
à ce propos j’ai pu corriger les derniers bugs
maintenant il faut encore que je fasse quelques tests en productif ces prochaines semaines
je pense pouvoir sortir tout ça d’ici février, au pire mars, si pas de gros couac majeur
le principe de l’abonnement diffèrera un peu pour cette stratégie, mais tous les membres actuels qui me le demanderont pourront en bénéficier gratuitement jusqu’à l’échéance de leur abo actuel
et de toute façon même pour les autres, ça restera tout à fait abordable au niveau du prixje ne peux pas te répondre pour la première question désolé…
pour la seconde, c’est sympa de m’avertir, je ne savais pas, sorry !
je cherche depuis un moment la cause, effectivement il y a un bug mais je n’arrive pas à trouver la solution
au cas où des spécialistes pourraient m’aider ce serait sympa
voilà le message d’erreur :
XML parsing error::4:0: XML or text declaration not at start of entity
décidément ce changement (obligatoire) de site m’aura valu de sacrées mauvaises surprises…Oui j’avais pensé à cela effectivement.
En fait je garde cette séparation car je trouve que les stratégies, bien que familières, sont différentes dans leur approche. Les Global Dividend Growers sont les plus passe partout, pour un fonds de portefeuille. Les 3 autres sont plutôt des stratégies de couverture et pourraient ne pas convenir à tous les investisseurs, surtout en termes de risques.J’explique plus en détail ici :
https://www.dividendes.ch/2013/11/les-strategies-de-dividendes-croissants/Je pourrais oui… mais dans cette page les titres sont triés par ordre alphabétique, et non par rating, vu qu’elle est partiellement accessible aux non membres. Même s’il le nom du Stock n’est pas visible, les petits malins peuvent en effet facilement remonter la piste… 🙂
Je devrais donc rajouter une dernière colonne avec le rating, non accessible aux non membres, mais le tri ne se ferait pas par cette dernière colonne. Et contrairement aux autres tableaux, celui-ci ne peut pas être trié par l’utilisateur en cliquant sur la colonne de son choix.
Je ne pense donc pas que ça te soit d’une grande aide ?
Salut Verbalkint
les lignes bleues correspondent aux titres qui viennent de changer de rating.
Pour la deuxième question :
tous les titres que je suis :
https://www.dividendes.ch/portfolio-2/
toutes mes positions ouvertes :
https://www.dividendes.ch/positions-ouvertes/pour les US directement sur le site ici, dans la partie membres, sous certaines stratégies du portfolio ou dans les tools, US Dividends 5+
sinon il y a http://www.dividendinvestor.com/
c’est gratuit pour un certain nombres de requêtes de titres
et tout au fond de la page on peut choisir le paysBonjour Nuno
merci pour votre assiduité.
– la colonne Growth est basé sur une période de 4 à 5 ans, en fonction de certains critères propres à l’algorithme permettant de calculer le rating
– non malheureusement Yahoo ne donne pas cette indication
– le Std est calculé sur 5 ans. Je ne le donne pas en euros, cela deviendrait trop lourd à calculer pour les deux monnaies et n’apporterait pas grand chose. Le CHF et l’euro se comportent de façon bien plus cohérente que l’USD en effet.
– pour le $risk voir :
https://www.dividendes.ch/faq/#$risk
https://www.dividendes.ch/2012/01/actions-en-devises-etrangeres-et-risque-de-monnaie-44/bonnes fêtes
Félicitations à tous les participants et merci pour vos encouragements et suggestions constructives. Si vous avez d’autres propositions, n’hésitez pas à m’en faire, je suis preneur.
Sachez aussi que je suis en train de tester une nouvelle fonctionnalité qui va considérablement faciliter votre vie d’investisseur. Si les essais sont concluants, je pourrai en faire bénéficier mes membres dans le courant 2016.
Voici les gagnants du tirage au sort :
Terner
Florent522*
Mystik
ThierryC
CaptainHaddock*Vu que Florent522 et CaptainHaddock sont déjà membres, j’ai prolongé l’abonnement d’une année.
Désolé pour les autres. Ce sera pour une autre fois. Ou si vous êtes pressés, vous pouvez bien entendu souscrire à un abonnement… le prix est vraiment modique et ça me permet de continuer à faire fonctionner et optimiser le site.
Encore merci à tous pour votre fidélité.
